成功投资“七大秘诀”

1582天前314

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  投资,并非说我们只能听天由命、无所作为;无法控制投资市场,却可以把握走向成功的投资秘诀;选择最佳投资品种,并将这些品种进行合理搭配,定会获得成功。

  秘诀一:投资不是拾贝壳

  许多人在进行投资时,就像在海边拾贝壳一样,盲目、缺少针对性。投资者往往从朋友那儿听到一只好股票,于是就买了它;第二天,又从报纸上看到一只好股票,又买了它——就像拾了一大堆贝壳一样,拥有了一堆五花八门的股票:杂乱无章、缺乏条理,更不会关心这种投资组合是否合理。

  合理的投资方式是:首先选择投资组合,其次才是个人投资。先选定一些不同的投资品种,然后走出去,根据这些品种寻找具体的投资对象。采用此种办法的好处是,就算你的一部分投资出现了亏损,但其他部分不会受其影响,甚至会获得收益。

  秘诀二:切莫购买昨天的热门货

  过去的热门品种无法保证你将来的收益。投资的最大风险是将大量的资金都堆积到曾在短期内创造过市场神话的股票和基金中去。短期的超额回报往往无法持久,意味着那些搭乘高空飞机的投资者常常会摔得鼻青脸肿。

  即使投资者对这样的股票做过精密的分析,认为它仍有潜力可挖,也只能将它作为你多种投资组合的一部分。如果一旦失手,也只是部分损失。

  秘诀三:不得低估投资成本

  在股票交易中,一般人都不会太在意每次0.5%的交易费,与每年20%的资金收益率,与近几年赚得的大量资金相比,这毕竟是个小数目。

  但这种想法显然是忽略了投资费用的长期效应。经纪人的佣金只是交易成本的一部分,他们还可能会在其持有的股票上涨差价中获得更多的好处,或者在为你买卖股票时赚取差价,这个差价就是你多支付的费用。一般来说,每次买卖股票只有0.5个百分点,甚至比这更少的费用,但如果频繁地进行交易而且数额又较大的话,时间一长,这0.5个百分点就会变成两个百分点、三个百分点,甚至更多的百分点,最终会吃掉你的一大块投资收益。

  为了计算交易成本对资金收益率的影响,如果将美国所有较大的至少已生存了十年的股份基金都挑出来,会得出一个令人惊讶的结果:交易费最低的基金一年的交易额竟超过交易费最高的基金1.8%-2.3%。如果你认为这点差别无足轻重的话,我们不妨做一个具体的比较:投资5万美元,每年的收益率由8%提高到10%,十年就会多收入21741美元(税前利润)。

  秘诀四:避免死捂不放

  如果你买了两只股票:一只涨了25%,另一只跌了25%,那你怎么办呢?如果你是个普通的投资者,一般会卖掉赚钱的那只股票。

  加利福尼亚大学金融教授特兰斯。奥登研究了近七年的交易模式后,发现有一半的投资者会将手里赚了钱的股票卖掉。此后,他又将已卖掉的获利股票与捂在手里的亏损股票做了一个比较,发现两年后获利股票与亏损股票相抵后收益率仅为3.5%。

  为什么投资者热衷于抛售赢利股票,而对亏损股票却犹豫不决?答案很简单:因为不愿意割肉。一只股票一旦落入水中,投资者一般会想方设法把它捞上来,而不是在它还未死亡时就将它扔掉。

  秘诀五:把握你的风险承受力

  投资结果与期望值正相反是常有的事,我们本应小心谨慎时,却往往放松了警惕。例如:2008年初的纳斯达克指数与2006年相比上涨了94%,投资者普遍感到牛市格局已定,但历史经验告诉我们,在股市窜升了一大截,打开了一个巨大的上涨空间后,其崩盘的概率是最高的,因为各大公司已在高位上悄悄出货了。

  为什么当警报声在我们耳边嗡嗡作响时,还要奋不顾身地投入股市?原因之一就是我们已经很久没有经历熊市了,忘记了牛熊循环是一个必然的规律。

  秘诀六:巧辨消息的真伪

  哥伦比亚大学的心理学家保罗。安德森将投资者分成两类:一类是只根据当前的价格资料买卖股票,而另一类是在掌握了相关的价格信息并看了媒体有关股价波动的成因分析后再进行交易。当股价暴涨后,保罗。安德森发现那组根据媒体信息炒卖股票的人获得的收益,是得不到什么信息的那组人的一半。

  为什么没有消息来源的那组人反而赚得更多?保罗。安德森从理论上做出了解释:我们所得到的消息几乎都是关于某只股票的走势预测,因此,当一只股票的价格在媒体的渲染下(似乎预测得很准确)节节走高时,我们买进;反之,当这只股票价格走低,媒体一片悲观情绪时,我们卖出。许许多多的投资者就是按照这种操作思路买卖股票,从而造成股价非理智地走高或走低。

  正确的操作办法:重视消息,但不让消息左右我们的行动,对任何消息来源都采取“只看不动”的策略,直到弄清了消息的真伪后再行动。

  秘诀七:时间便是最好的试金石

  从2004年到2007年,S&P500指数每年都能为投资者带来26%的收益。随着股市长期看好,人们很容易盲目乐观,认为牛市将会长期继续下去。2005年进行的一项调查表明,个人投资者普遍认为,未来10年能给他们带来19%的收益——差不多是1975年11%平均收益率的两倍。近期股市的不断下挫,会降低人们的这种乐观预期,然而大家似乎还抱有某些侥幸心理。经济学家安东尼。奥格允曾说:“我认为大家的这种期望值现在仍然有些过高,还没有降到一个合理的水平上,除非市场彻底让人们寒了心,大家才能理智地面对现实,而理智往往是短暂的。”

  如果你的预期收益目标无法实现,你可能会去搞风险投资,购买像IPOS这样的超值股票,期望能在短期内为你带来丰厚的收益,如果一旦失手,可能不仅达不到预期目标,甚至连11%的年平均收益率也泡了汤。

  如果将收益目标定得现实一点儿,你就越有可能达到预期目标。只要你的期望值定得合理,虽然没有完全满足自己的意愿,但至少可以保证你能得到回报。

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