上海捣毁特大地下钱庄:总案值逾百亿元

881天前5787

上海捣毁特大地下钱庄:总案值逾百亿元免费法律咨询

    今年7月10日,上海公安经侦总队报请公安部,联合五地警方发起群攻战役,摧毁了一个辐射上海、浙江、甘肃、四川、广东五省市,并按正规银行分为总行、支行等多个层级的网络庞大的“地下钱庄”,总案值逾百亿元。其“总行”指向曾被公安部摧毁、又死灰复燃的马氏集团。
  据悉,上海警方共抓获犯罪嫌疑人30余名,缴获涉案赃款折合人民币625万元、作案用银行卡300余张、冻结涉案资金8100余万元。
  票据诈骗牵出“地下钱庄”
  去年下半年,上海市公安局经侦总队接到报案:一家公司在银行“票据贴现”的过程中,被诈骗了1000多万元。市公安局经侦总队七支队立即展开侦查。
  在破案追赃的过程中,虽然警方很快就明确了几名犯罪嫌疑人的身份,但是涉案的1000万元人民币已经通过打散到50多个个人账户的方式被多次转走,最后都被换算成美元转移到了境外。这些账户开户地多在广州、深圳、福州等地,开户人均非使用者,而且每天账户上有多少钱进就有多少钱出,账上不留隔夜现金……这些特征均带有“地下钱庄”洗钱的性质,引起了侦查员的警觉。
  通过进一步侦查,一个“马某”的名字引起了警方的注意,此人曾在公安部多年前破获的马氏集团“地下钱庄”案件中出现过,但当时因证据不足成为漏网之鱼。此时马某的出现,让侦查员眼前一亮,加上与之相关的多个“马”姓名字,让侦查员意识到,马氏集团“地下钱庄”很可能已经死灰复燃。
  内部层级分明分支众多
  经过3个月的排摸,在警方初步摸清了这个“地下钱庄”的内部组织。其中,绰号为“叶子”的犯罪嫌疑人孙某及丈夫王某是上海地下钱庄的“顶层人物”,而他们的上家正是马氏集团。
  跟以往单个外汇黄牛小打小闹不同,在“叶子”之下,还有多个层级,组织分工明确。最底层的是俗称“打桩模子”的换汇黄牛,这些黄牛互相各有圈子“调头寸”,久而久之,形成了规模大小不一的链条。链条上的每个层级都是一个“地下钱庄”,唯一不同的是资金量的多少。办案民警介绍说,“叶子”的资金吞吐量是每天近千万元。
  此外,这个“地下钱庄”对于换汇者也有着严格的“审核”,仅与有过合作的老客户或由老客户介绍的新客户实施交易,点对点招揽并从中筛选所谓“安全客户”。
  而据警方调查,作为这个“地下钱庄”犯罪网络的控制人,马氏集团的下家绝不只上海一条分支,而是在浙江、甘肃、四川、广东四省都有分号,经手的资金流水超过百亿元,可谓“大鳄”。
  值得一提的是,警方在此案的侦破中还发现了不少银行工作人员参与其中,他们把正规渠道需求得不到满足的客户介绍给“地下钱庄”经营者,并从中分利。
  静待时机全歼“地下钱庄”
  今年4月,就在警方准备收网之际,该犯罪团伙在上海的顶层人物“叶子”孙某却突然离开上海去了香港,这一走就是3个月。
  作为整个犯罪网络中的关键人物,如果“叶子”不到案,证据链就缺了一环,无论是上家还是下家,都难以完美锁定其违法事实。
  今年7月1日,专案组得到可靠消息:孙某将乘坐7月10日的火车,从香港九龙抵达上海虹桥火车站。时机成熟,上海警方立即上报公安部,协调五省市集群作战,统一收网。7月10日上午10时37分,孙某一下火车就被早已守候多时的民警抓获。
  次日凌晨6时,公安部发布指令,上海警方分成30个抓捕小组,同时对上海区域内的30多名犯罪嫌疑人实施抓捕,现场查获现金600余万,银行卡有300多张。
  据悉,该案是反腐败国际追逃追赃“天网”行动开展至今上海所破获同类型案件中打击团伙规模最大、涉案区域最广的案件。
  将取消年度购汇额度限制
  据警方介绍,“地下钱庄”除了成为贪腐资金的洗钱工具外,还是多种违法行为转移赃款的通道,有的“地下钱庄”还帮助上亿元的股市“黑金”流出境外。
  但实际上,“地下钱庄”的客户远不至此,很多普通人因为各种需求,也会成为“地下钱庄”的客户。
  为什么会出现这种情况?民警介绍说,根据我国的外汇管理规定,每年每人只有5万美元的外汇兑换额度。这一额度从2007年开始已经9年没有改变了。出国留学、境外置业、跨境支付结算等等都要受到上述限制,一些人需求得不到满足,就求助于“地下钱庄”。据悉,目前央行已经在六个城市试点,对符合条件的个人投资者取消5万美元的年度购汇额度限制,不再设上限。这将对“地下钱庄”的存在给予沉重打击。
  [“地下钱庄”如何“洗钱”?]
  最简单的是,客户将钱交给“地下钱庄”,商量好汇率和佣金后,“地下钱庄”通知境外合伙人,按照约定汇率将相应数额美元、欧元等货币,打入客户指定的境外银行账户。表面上看,人民币还留在中国,外币也没有进来,但交易已经完成。
  还有一种常见的洗钱手法,就是钱出去走一圈,最后再回到内地。比如,需要“洗钱”的人把钱打入指定账户后,犯罪团伙使用澳门的POS机,为客户刷境内银行卡后提取现金或在澳门赌场“洗码”,进行跨境资金汇兑与套现活动,再把现金转移至境内。
  [地下钱庄危害性]
  警方解释,所谓地下钱庄,是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织,地下钱庄的危害性巨大,主要体现在三个方面:
  为“热钱”进入国内敞开通道
  地下钱庄资金交易具有高度隐蔽性,无法掌握其实际发生的资金流规模和交易属性,更难将其纳入正常的国际收支统计,地下钱庄既协助本国资本逃出境外,同时也是境内外投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。此外,在国际短期资本跨境流动中,也起到了推波助澜的作用,绕开了我国外汇管理的防火墙,为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道,严重扰乱了国家经济金融秩序。
  使国家税收蒙受极大损失
  地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道,使国家税收蒙受极大损失,侵蚀了国家的财政基源。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外,增加了对其控制监测的难度,导致国家外汇储备出现“黑洞”,并引发长期的不正常渗漏,从而浪费国家外汇资源,严重危害国家经济利益。
  为洗钱提供便利助长犯罪
  地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务,使其洗钱目的得以实现,导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣,必将助长上游犯罪行为。因此,任由地下钱庄发展,必将引发和助长各类犯罪,对我国的经济发展产生严重的负面影响。

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