信用卡代还债款 中介反而频频被黑吃黑

1790天前8910
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  随着刷信用卡的人越来越多,一些提供信用卡还款、套现等“灰色服务”的中介商也悄然兴起。中介先替客户在最迟还款日将这笔钱还上,客户再通过中介的POS机把这笔钱刷出来还给中介,以此使客户逃掉银行的透支利息,中介则赚到佣金。这类违法交易带来极大的金融风险,并容易引发刑事案件。昨日,福州台江区检察院公布了多起与此相关的诈骗案,代人还款的中介反被骗走巨款。



  案例1:今年2月18日,一男子持信用卡主卡,找到“专营”信用卡套现的阮女士,要求代为还欠款7800元。该男子支付了手续费120元,把主卡押在她那里。在确认阮女士存了7800元到自己卡里后,该男子立即挂失该主卡,于次日持副卡到万象城一通讯店内套现取走7700元。两个月后,该男子又伙同他人用上述同样的手法,骗走了台江区一提供信用卡代为还款业务的女子2万余元。



  案例2:今年6月3日,刘某持信用卡主卡到台江区学军路一房产咨询公司分店,要该店的王先生代还款1.5万,并付了180元手续费,留下了主卡及一个虚假密码。见到王先生向该卡存入1.5万元后,刘某持该卡副卡到某POS机商处套现5000元,并将王先生存入的1万元补平自己以前透支的账。



  案例3:今年7月7日,黄某看到一则办理信用卡欠款套现的广告,随即与提供该业务的张先生见面。在确认张先生将8000元钱汇入自己卡中后,黄某从张先生的茶叶店厨房爬窗逃走,并关掉手机。之后,黄某将该卡挂失,又申办了另一张信用卡。



  台江检察院的检察官表示,此类案件之所以屡屡发生,一方面是提供信用卡代为还款的个人贪图小利(手续费),给了骗子以可乘之机。另一方面,那些提供信用卡套现业务的私人或企业的POS机,在客观上成了骗子的帮凶。



  12月15日,“两高”出台有关司法解释规定,违反国家规定使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。不少法律界人士呼吁,银行要加强对发卡的审核和把关,不要把信用卡办卡业务外包给其他机构,防止信用卡POS机滥发,才能有效遏制套现及相关犯罪的发生。

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