假担保骗走亿元巨款?

2021天前5208

假冒免费法律咨询陕西省建设银行领导,以盘活不良资产为借口,伪造银行担保书,精心设置重重迷雾,骗子们从佛山一家银行骗走1.2亿元巨款。骗子们是如何得逞骗得银行信任?记者采访了侦查该案的专案组民警,揭开了这个特大诈骗案的内幕。

假担保骗走亿元巨款

去年7月31日,佛山某银行新任行长文某等人到陕西省西安市作贷后检查,令他意想不到的是,当年3月,该行贷出的一笔1.2亿元的贷款是由陕西省建行担保的,而陕西省建行行长竟然一无所知!陕西省建行根本没有出具所谓的《还本付息担保书》,担保书上面的行长签名及公章竟然是私刻伪造的。

次日,佛山某银行向警方报案。省公安厅将此案件列入督办要案,要求尽快破案追赃,将损失降低到最低限度。市公安局指定由经侦支队负责侦破工作,“8·01”专案组随即成立并即时展开调查。

案值巨大,情况紧急,市公安局马上召集专案组成员审查材料、分析案情。专案组深知,佛山某银行的贷后检查已惊动了嫌疑人,必须迅速行动,以快制快,迅速控制犯罪嫌疑人和赃款的去向,否则就会延误战机。

8月3日,星期天,时任经侦支队支队长李德荣和省厅经侦总队有关负责人即率领第一组人马赶赴西安市。次日上午,第二批人马火速增援。经过两天时间的奋战,专案组把握了战机,并将已提取大量现款、准备潜逃的主要嫌疑人尚×林和张×弟抓获归案。

至此,一个精心编织的骗局被掀开一角。

假行长骗倒真行长

尚×林是西安文苑酒店管理有限公司(下称文苑公司)的总经理,张×弟是建行陕西省分行计财部职员,他们与文苑公司副总经理王×江、西安力通置业发展公司总经理孙×、中国国际华侨投资公司西部业务局副总经理赵×民等人狼狈为奸,密谋通过融资进行诈骗。

2002年11月,尚×林通过广州市两位中介人陈×雄、张某认识了佛山某银行行长周某,尚×林谎称:西安市的“太阳宫”项目是陕西省建行属下的不良资产,为将该项目盘活修建为五星级酒店,陕西省建行同意为其贷款作担保,并提供了一份伪造的陕西建行同意为文苑公司贷款担保意向书及一套贷款资料,要求贷款1.2亿元。为骗取得佛山某银行的信任,尚×林等人利用虚假注资的办法,把文苑公司的注册资金从458万元虚增到4580万元,以显示其公司的雄厚实力。

2003年初,佛山某银行的行长周某、业务员李某应约前往西安考察该贷款项目。为此,尚×林、王×江、张×洪弟、孙×等人进行了精心部署:张×弟假冒陕西建行计财处处长、王×江假冒客户经理、尚×林和孙×则代表企业出面接待。周、李两人到西安后,尚×林有意把他们安排在陕西省建行旁边的建苑宾馆入住,称建苑宾馆与陕西省建行是一体的。然后由张×弟、王×江代表陕西省建行在建苑宾馆的会议室向周、李两人煞有其事地介绍“太阳宫”项目。然后,尚×林、孙×带领周、李二人到根本不属于自己的“太阳宫”项目工地考察。尚等精心设置的迷局,让周、李两人对文苑公司的实力深信不疑。

考察后,周、李两人提出这么大笔贷款,必须与陕西省建行的行长见面。尚×林说:“不巧,行长出差了。”尚×林等人一边拖延时间,一边把远在甘肃出差的赵×民召回来,让他假冒省建行的“刘副行长”。周、李两人一直等到星期六,才见到风尘仆仆赶回来的“刘副行长”。尚国林等人则利用周末银行没有其他人上班的时机,安排周、李两人在张×弟的办公室(陕西建行912室)与“刘副行长”见面,“刘副行长”表示陕西省建行同意为文苑公司提供担保。

得到“刘副行长”的口头承诺后,周、李二人打道回府,尚×林、孙×也一同赶到佛山,递交贷款申请资料。

2003年1月21日,佛山某银行再次派出赵某等4人前往西安进行核保。有了第一次经验,尚×林、王×江、张×弟、孙×等人故技重施,张×弟还派发了“陕西建行计划财务部高级副经理张×弟”的假名片。在会谈期间,赵某等人提出要陕西省建行出具担保权限的文件,并要当面见证行长在担保函上签字及盖公章。尚、王等人始料不及,也来不及准备,于是又想让赵×民假冒“刘副行长”,没料到赵×民胆小,第一次假冒行长吓出了一身冷汗,第二次让他干,他死活不肯。尚、王等人只好再次采取拖的办法,王×江起身走出会议室,假装去向行长请示,实际上,他只是到会议室外面转个圈就回来了,遗憾地对赵等人说:“行长没空。”赵等人见核保不成,遂返回佛山。

真舞台上演假戏

肥肉就快到嘴,岂能让它落空。尚×林、王×江等再次进行了精心谋划,尚、王找到孙×的丈夫王×生,让王×生假冒“陕西省建行的宁副行长”,许诺事成之后出资为其成立一间公司。而且,按照张×弟提供的上岗证、工作证的样式,用王×生的相片伪造了“宁副行长”的上岗证、工作证和身份证。张×弟则负责联系提供“行长办公室”和盖章用的“保密室”。所有道具准备好后,尚×林通知佛山某银行再次到西安核保。

2003年3月5日,佛山某银行的周某、李某、赵某、谷某一行抵达西安。3月6日下午,尚×林、孙×按计划把周某等人带到陕西建行九楼会议室。此时,张×弟在十二楼1216室申某的办公室借故把申支走,把这里当作“宁副行长办公室”。一直在建苑宾馆房间内练习行长签字的王×生赶到1216室。布置妥当后,尚×林把周某等人带到“宁副行长办公室”,当着周某等人的面,“宁副行长”大笔一挥,在《还本付息担保书》上签下了大名。签名后,王×江带赵某、谷某到张×弟准备好的四楼“保密室”盖章。王以保密室外人不得入内为由,让赵、谷二人站在门外等候。王进去,拿出文苑公司的公章装作盖章的样子,然后趁赵、谷二人不注意之时,用另一份早已伪造好的《还本付息担保书》调包,交给赵某等人。

经过两次考察,佛山某银行对尚、王等人的圈套毫无察觉。3月10日,佛山某银行给尚×林等人办理了1.2亿元人民币的放款手续,并将其中的5560万元转到文苑公司在建行西安朱雀路支行的账户上。

2003年6月,佛山某银行要求文苑公司将5560万元在西安建行朱雀路支行的对账单传真到佛山以查验是否被动用时,尚×林为掩盖其挥霍贷款的真相,又指使王×江伪造了一份假对账单,显示资金尚未使用。

直到7月30日,新任行长到西安作贷后检查,尚×林等人得知新任行长要到陕西省建行约见真行长时,再次指使赵×民假冒“刘副行长”出面,企图鱼目混珠。但这一次,新任行长没有被蒙骗,而是径直到陕西省建行了解情况,从而发现了这个惊人的骗局。

翻雪山过草地缉拿总导演

侦查伊始,专案组对全案的涉案人员、涉案单位及赃款去向等情况都不明朗,他们一边侦查一边梳理核实,追查每笔资金去向,对所出现的单位及人员进行全面排查。为了赢取时间,专案组白天到相关的银行、工商、派出所等部门调查取证,晚上则组织人员迅速对调取的资料进行汇总、梳理,经过近一个星期的日夜奋战,专案组梳理出全案的人员关系图、涉案单位关系图和资金走向图,基本弄清了全案的基本脉络。

为迅速核实其他嫌疑人的身分和落脚点,专案组对尚、张两嫌疑人连夜进行突击审讯,但两人似早有准备,对以虚假担保实施诈骗一事矢口否认,把责任全部推在未到案的其他人员身上,对案中扮演“刘副行长”、“宁副行长”的人员身份更是闭口不谈。而此时诈骗团伙其他成员早已成了惊弓之鸟,各散东西。

专案组在梳理全案人员关系图中发现,案中扮演“陕西建行客户经理”的王×江是本案的“总导演”,他能否归案,是破案的关键。

经侦查,专案组获悉,王×江很可能藏匿在青海省久治县。9月2日,专案组派出杨军等3人组成追捕小组飞赴青海省。久治县距离西宁市有900多公里,海拔近5000米,路途十分艰险。追捕小组克服各种艰难险阻,翻雪山,过草地,六渡黄河,历时两天一夜,终于到达久治县。9月6日中午,王×江正蹲在一家旅店吃盒饭的时候,追捕民警如神兵般出现在他的面前。原以为公安机关不会追到这个偏僻小县的王×江束手就擒。

嫌疑人夸海口“公安不可能捉到我”

王×江的落网?打开了侦破此案的重大缺口,大大鼓舞了大家的斗志,专案组的全体同志发扬连续作战的精神,转战南北,9月8日,将潜逃到海南的中介人陈×雄缉拿归案。

尚、张、王、陈落网后,抓捕工作的重点转到负责掌管财务的孙×及假冒“刘副行长”、“宁副行长”的赵×民和王×生身上。

孙、赵两人并没有像王×江、陈×雄一样潜逃外地,而是藏匿在西安。狡猾多端的孙×自以为久居西安,环境熟,人缘多,态度十分嚣张,她甚至放风夸下海口说“公安不可能捉到我”。负责追捕工作的民警面对困难,显得更加冷静,他们誓言不捉获孙、赵等人决不返回佛山。功夫不负有心人,经过20多天的日夜守候和蹲点,终

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