皮包公司游说农民贷款诈骗上千万元

2021天前4822

一个仅有初中文化程度的舟山人,利用在宁波开办的皮包公司,连哄带骗先后把9人拉下水,向免费法律咨询银行贷款买挖掘机狂骗银行贷款。结果,贷款诈骗造成1000多万元的损失。目前,主犯周士宏犯贷款诈骗罪,一审被判无期徒刑。

目前,这一惊动省公安厅和杭州市公安局的系列贷款诈骗案,也是杭州目前单笔数额最大的诈骗案,已有8人受刑罚,另两人在逃。

上千万元被人骗贷

保证保险这项业务,我省兴起于2002年,当时主要用在房贷和车贷方面,由银行进行第一步审核,发放贷款,相应的保险公司进行第二道审核,并提供担保。

2003年,杭州某银行在查账时,发现鲁耐根等15个舟山人,曾在2002年办理按揭贷款手续购买了19台挖掘机(每台价格约78万元)。但这些人支付完30%的首付、前三期贷款后,再没有归还贷款,银行的催缴电话也大多避而不接。

眼看总额高达1002.1万元的贷款将成为不良贷款,银行方面要求承担此项贷款保证的保险公司赔偿。

当年年底,保险公司向杭州警方报案。

主谋以骗贷形式发财

2003年12月24日,杭州市经侦支队成立专案组,开展侦查。

随着鲁耐根等人相继落网,案情逐渐浮出水面。据鲁耐根等人交代,一个名叫周士宏的人,向他们介绍了这条“生财之道”。

周士宏,当时在宁波经济技术开发区开了一家丰煌商贸有限公司。这个公司本身就是皮包公司,周本人平日招摇撞骗。

警方调查发现,周士宏找了舟山一些农民、商场受挫的人,利用他们急需用钱的心理,诱骗他们以买挖掘机为名,向杭州的银行贷款。他还解释:“只要付了前几期,后面不付就算不上诈骗,最多与银行闹经济纠纷。”每次贷款购得挖掘机后,周士宏便将车低价转手给宁波、舟山一带工地。所得好处,他自己拿了大头。

银行保险需加强把关

今年1月26日,周士宏因诈骗罪和虚开

增值税专用发票罪,被判有期徒刑14年6个月,处罚金10万元。由于还有漏罪,几个月后,又被解回重审。

办案民警项杰不无忧虑地说,11月8日,杭州某银行又推出了车贷险,保证保险业务被叫停后,现在又有所放开。“开展这项业务是必然趋势,如果审核、防范不到位,势必又会出现不少漏洞。”据悉,之前保证保险业务被叫停,与其相关的贷款诈骗高发不无关系。像周士宏为主的系列案件中,致命点就在银行审核不严,其中贷款申请人不乏小学文化的农民,当银行面对月收入5万元的证明时,却以一个电话审核就了事了。

据不完全统计,2004年至今,杭州警方已立案受理贷款诈骗案63起,涉案金额共达6600多万元。

经济困境的人,千万不要听信他人贷款发财的游说,随意在经济合同上签字,被人利用。


商法通——中小微企业在线法律服务平台,为用户实时提供免费法律咨询服务。您可以通过官网首页免费法律咨询栏目入口、微信公众号“商法通法律顾问”等渠道,进行免费法律咨询。


分享
  • 合同起草 合同审核修改 律师函 委托书 薪酬规划体系构建方案 绩效管理体系构建方案 房屋租赁合同 买卖合同 技术服务合同 项目合作协议 技术开发合同 加盟合同 产品销售代理合同 合作性股权赠与方案 公司设立基本股权架构方案 持股平台设立方案 股权代持方案 定向股权激励方案 基本股权赠与方案 公司全员持股股权激励方案 公司融资前股权梳理方案 公司天使轮股权融资方案 基本股权转让方案 合作性股权转让方案 股权转让+代持方案 劳动合同 劳务合同 保密协议 培训协议 实习协议 竞业限制协议 劳动仲裁申请书 员工手册 劳动人事通知书 债权债务解决方案 借款合同 保证合同 抵押合同 质押合同 还款计划书 催款函 房产抵押合同 起诉状 答辩状 上诉状 再审申请书 执行申请书 履约催告函 保管合同 建设工程承包合同 仓储合同 承揽合同
    热门资讯
    推荐服务
    商法通
    专业律师随身带
    关注“商法通法律顾问”
    随时随地免费法律咨询
    商法通

    扫描关注商法通

    随时随地免费法律服务

    服务与支持
    025-68890888
    周一至周五 9:00-18:00
    反馈类型:
    反馈内容:
    手机号码: