新型诈骗案:银行卡多次存取后少了一万

2021天前3614
在自己的免费法律咨询银行账户里,将钱存进去再取出来,反复多次后发现,钱突然消失了——近日,市民沈先生遇到这么一件蹊跷事,15万元无抵押贷款没借到,自己账户里的1万元反倒被骗走。昨日,记者了解到,思明公安分局刑侦大队破获一起新型贷款诈骗案,涉案金额超过20万元。

新办银行卡 还办了关联手续

今年10月底,市民沈先生在网上看到一条有关贷款的广告,他按照广告上的联系方式找到对方。对方称能帮他办理无抵押贷款,最高金额可达到15万元,但办理贷款前,要先去办理一张新银行卡,并开通网银U盾等服务。沈先生办了一张新银行卡。一名自称“银行审核部”的工作人员打电话告诉他,为了方便将贷款打到新卡上,要做一个银行卡关联。沈先生到银行办理了关联手续。

存取款数次 1万元突然消失

后,“银行审核部”的工作人员又说,按照无抵押贷款程序,需要查看贷款人的经济能力,而这个证明也不难实现,只要沈先生将1万元存取账户再取出来,多次存取操作后,银行就可看到卡上大额的交易流水记录,证明他的经济能力。沈先生一一照做,1万元多次存取之后,可在最后一次存进去,再要取出来时,发现账户上的1万元突然消失了。他慌忙报警。

经过一个多月调查,思明警方很快掌握到诈骗嫌疑人在江头的暂住处。11月17日,民警冲击窝点,抓获马某杰等4人,缴获大量银行卡。3个多月来,这伙人作案20起,涉案金额20多万元。

【揭秘】

办银行卡关联

无需确认就扣钱

其实,办卡、多次存取钱这些都是幌子,最核心的环节是在银行卡关联上。马某杰从网上购买一张银行卡,沈先生被要求去银行卡办关联操作,其实不是方便贷款,而是直接将自己的银行卡与马某杰的银行卡进行关联。

照这种“关联”业务规定,一方的钱,在不用确认的情况下,可被另外一方直接扣走。“这种关联,连我们反诈骗民警也是第一次听说。”思明刑侦大队经办民警说,这种一种贷款新骗术,凡是涉及银行卡操作的,请市民一定要小心。

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