高利借款表皮下诈骗案,犯罪金额如何认定

2027天前2198
犯罪嫌疑人免费法律咨询陈某自2009年至2013年4月间以4分至6.5分不等的高息为诱饵,向被害人吴某、林某某夫妇及黄某某等人多次进行借款,用于购买豪车等生活挥霍,同年4月底,抓获归案。

案情

犯罪嫌疑人陈某自2009年至2013年4月间,谎称其亲戚在某银行当行长,以其从事银行转贷业务需要资金为由,以4分至6.5分不等的高息为诱饵,向被害人吴某、林某某夫妇及黄某某等人多次进行借款。

经鉴定,吴某、林某某夫妇通过银行汇给陈某共计2600余万元,收到陈某汇款共计1800余万元,差额为800余万元。

被害人黄某某通过银行汇给陈某共计6480余万元,收到陈某汇款共计5050余万元,差额为1430万元。

陈某将所借钱款部分用于付还所借款项的本息,部分用于购买豪车等生活挥霍。2013年4月下旬,陈某将存款共计293.8万元全部取出,将其中的231万元藏放在其父亲王某某的卧室后潜逃。

同年4月底,犯罪嫌疑人陈某在广东省四会市被莆田市公安局抓获归案。

分歧

犯罪嫌疑人陈某以非法占有为目的,骗取他人数额特别巨大财物之事实,触犯诈骗一罪当无争议。然其以高息为诱饵,多次进行诈骗,并以后次诈骗财物归还前次诈骗本息,在计算诈骗数额时,对利息部分如何予以认定?

关于是否应将利息计入犯罪所得,存在三种意见。

第一种意见为否定说,认为利息不应计入犯罪所得,即应将犯罪嫌疑人使用欺骗手段获得的款项总额,减于案发前犯罪嫌疑人返还被害人所有数额后,得到的数额来定罪。

第二种意见为肯定说,认为应将允诺利息计入犯罪所得。

第三种意见为中间说,认为合理的利息应计入犯罪所得。

评析

笔者倾向于支持第三种意见,即仅应将合理的利息计入犯罪所得,不应将高额的允诺利息计入犯罪所得。

在诈骗犯罪中,犯罪嫌疑人往往以高额利息为诱饵来骗取被害人的钱财,一些犯罪嫌疑人为了证明自己履行协议的诚意,往往先支付一部分高额利息,这些利息远远超出了根据银行同期贷款利率而计算的利息,如本案的利息高达4至6.5分不等。案发后,一般被害人会认为犯罪嫌疑人已经归还的部分金额中包含了允诺的高额利息,不应视为对本金的偿还。

罗马法有一句经典的法律格言:“任何人不得从其违法行为中获利。”按照一般的法理,不管是犯罪嫌疑人,还是被害人,任何人都不能从犯罪中获得利益。换言之,诈骗案的被害人也不能从犯罪中获得利益。

也就是说,犯罪嫌疑人所支付的高额利息中,有一部分是根据银行同期贷款利率所计算出来的被害人因本金支出而造成的财产损失,即被害人的财产损失包括本金和根据银行同期贷款利率而产生的利息,而不能根据双方所约定的利率来计算被害人的利息损失。被害人所拿到的高额利息中,有一部分应当视为犯罪嫌疑人已经偿还了本金。

商法通——中小微企业在线法律服务平台,为用户实时提供免费法律咨询服务。您可以通过官网首页免费法律咨询栏目入口、微信公众号“商法通法律顾问”等渠道,进行免费法律咨询。

分享
  • 合同起草 合同审核修改 律师函 委托书 薪酬规划体系构建方案 绩效管理体系构建方案 房屋租赁合同 买卖合同 技术服务合同 项目合作协议 技术开发合同 加盟合同 产品销售代理合同 合作性股权赠与方案 公司设立基本股权架构方案 持股平台设立方案 股权代持方案 定向股权激励方案 基本股权赠与方案 公司全员持股股权激励方案 公司融资前股权梳理方案 公司天使轮股权融资方案 基本股权转让方案 合作性股权转让方案 股权转让+代持方案 劳动合同 劳务合同 保密协议 培训协议 实习协议 竞业限制协议 劳动仲裁申请书 员工手册 劳动人事通知书 债权债务解决方案 借款合同 保证合同 抵押合同 质押合同 还款计划书 催款函 房产抵押合同 起诉状 答辩状 上诉状 再审申请书 执行申请书 履约催告函 保管合同 建设工程承包合同 仓储合同 承揽合同
    热门资讯
    推荐服务
    商法通
    专业律师随身带
    关注“商法通法律顾问”
    随时随地免费法律咨询
    商法通

    扫描关注商法通

    随时随地免费法律服务

    服务与支持
    025-68890888
    周一至周五 9:00-18:00
    反馈类型:
    反馈内容:
    手机号码: