团伙群发无抵押贷款短信 半年诈骗50多万

2021天前8692

免费法律咨询  因轻信一条无需抵押贷款的短信,烟台牟平区的陈女士不仅一分钱没贷到还被骗走2万元。犯罪嫌疑人通过向群众发“贷款短信”获取群众的信任,不获取群众银行卡密码就轻松转走市民银行卡内的资金。

  案发后,牟平公安分局网安大队民警,行程数千公里,辗转4省市,历时50多天,终于破获一起涉案金额50多万元的网络诈骗案。

  轻信“贷款短信”被骗走2万元

  今年7月初,烟台市牟平区的陈女士收到一条由烟台号码发来的贷款短息,称无需抵押就可办理大额贷款,最快数小时到账。正急需用钱的陈女士便电话咨询了“贷款公司”客服后将身份证、半身照电子版通过微信发给对方。很快,陈女士的身份信息被审核通过,对方同意贷款给陈女士20万元。但办理贷款前,陈女士需要往银行卡里打10%的保证金。

  客服人员指定陈女士到某国有银行办理了一张银行储蓄卡,密码由陈女士自己设定,但银行卡绑定的手机号由客服人员提供。陈女士认为,她没有将银行卡密码泄露,绑定他人的手机号也无所谓,于是按要求在卡里存上了2万元保证金,以证明自己的偿还能力。

  一切手续办妥,陈女士只等贷款公司往银行卡打钱了。对方保证,第二天就将20万元打到银行卡内。可一天过去了,陈女士并没有收到转账汇款,新办银行卡内的2万元钱却消失了。陈女士打电话无人接听,才意识到自己被骗。

  半年时间8人上当,骗走50余万元

  案发后,牟平公安分局立即组织网安大队民警通过多方调查得知,嫌疑人是在湖南省娄底市对受害人实施诈骗。随后,民警又先后赶赴上海、哈尔滨、湖南娄底和长沙调查取证,分别于7月26日和8月14日,将犯罪嫌疑人王某刚和王某林抓获。历时50多天,跨越4省市,终于破获这起特大网络诈骗案。

  据了解,两名嫌疑人年龄只有20岁,无业,均为湖南娄底人。牟平公安分局网安大队相关负责人介绍,湖南娄底因诈骗团伙多而闻名,今年年初,嫌疑人王某刚听说不少同乡因网络诈骗发了财,便与王某林等人一拍即合。他们在娄底市租了一套普通住宅,又到市场买来全国各地的非实名制电话卡,雇来声音好听的女孩做客服,一个“贷款公司”就这么成立了。

  王某刚说,群发短信是诈骗的第一个环节,他们利用网络群发公司向特定城市群发贷款短信,短信所留电话归属地就是收信人所在的城市,以便让受害人相信贷款公司就在本地。此外,为使受害人相信公司的正规性,王某刚等人还特地学习了银行贷款相关知识,并对客服人员进行培训,以应对群众的各种问题。

  王某刚交代,短短半年多时间,他们就使用同样手段,诈骗了济南、青岛、烟台、哈尔滨等地8名群众50多万元。据介绍,单是青岛一名企业主就被诈骗了20万元。

  据犯罪嫌疑人交代,所骗钱财已被全部挥霍。目前两名嫌疑人因涉嫌诈骗罪已被检察院批捕。

  不泄露银行卡密码骗子也能转走钱

  2万元钱存在银行卡内,卡主并没有透露密码,那这笔钱怎么会不翼而飞呢?银行提供的交易凭条显示,陈女士的钱是通过支付宝被划走的。而陈女士十分纳闷,自己从没有使用过支付宝,也没有开通快捷支付的功能。接到陈女士报警后,牟平公安分局网安大队相关民警为大家解开了谜团。

  第一步,以审核身份为由索取受害人个人身份信息和照片,受害人在毫无戒备下将信息提供给骗子。

  第二步,办理一张银行卡,绑定骗子指定的手机号。这实际是整个骗局最关键的一步,犯罪嫌疑人就可以使用陈女士身份证信息,以陈女士的名义申请支付宝账号。

  第三步,通过支付宝将银行卡内的现金转到他人账户。

  身份信息别泄露银行卡一定要预留本人手机号

  牟平公安分局网安大队相关负责人介绍,目前一些不法分子打着“无抵押贷款”的旗号,通过放贷前先交部分保证金、手续费等手段骗取市民的钱财。他说,这种诈骗案已发生多起,市民应提高警惕,防止在“不经意间”泄露个人信息。

  相关民警介绍,申请办理银行卡,必须通过正规渠道亲自办理,不要将资料交给他人代为申请,预留的手机号码一定是本人的手机号。为防止身份证复印件等材料被挪作他用,市民要在复印件上写明用途及使用时间。

  同时,市民应尽可能选择银行贷款,若不符合贷款条件而选择民间借贷的,应到正规的信贷公司或小额贷款公司,不能盲目轻信手机或互联网信息,以防上当受骗,给自己造成经济上的损失。

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