中国工商银行涉嫌洗钱?到底发生了什么?

1986天前3161

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minor-fareast">中国工商银行涉嫌洗钱,行长被抓

据西班牙《世界报》报道,当地时间17日上午,西班牙国民警卫队搜查了位于首都马德里的中国工商银行马德里分行,西班牙反腐检查局的人员随后也介入调查。除了对银行内部进行了搜查之外,行动小组带走了5名银行管理层人员,其中包括马德里分行行长。


报道称,工行在马德里的分行有构成犯罪的嫌疑,据推测工行的存款已涉及洗钱。目前警方和法院正在搜寻相关证据,西班牙中央行动小组也正在解析个别银行职员的电脑终端。


传说中的“洗钱”究竟是什么?

洗钱是作为一种将违法所得资产加以隐瞒掩饰,通过中介机构使之变为合法财产的特殊犯罪形式,一种是掩盖犯罪所得黑钱的犯罪来源,将其换上合法的外衣,另一种是把经过清洗的钱重新投入到合法或基本合法的经济活动之中,这被称为“再投资”。


工行过失还是国际恶势力栽赃陷害?

此次行动逮捕的人员中,有一人曾与去年马德里警方打击的华商洗钱团伙有关联。该团伙30多人去年5月被警方逮捕,其中还包括几名西班牙海关人员。他们从中国购买货物,利用虚假的低价发票、与海关人员的关系将其带进西班牙市场,涉案金额达2.5亿欧元。


据悉银行的汇款手续也许是合法的,但银行可能有监管不力的失误,因为如有大笔汇款出入,应该向当地反洗钱部门汇报。但是在洗钱罪的界定上,欧洲国家打击力度更大——即使不知资产是违法所得,但金融机构未彻底履行反洗钱义务,如未对资产来源做审查、对客户相关记录不够详细、未及时向监管部门报告可疑交易等,都可能构成洗钱罪。“这意味着,银行过失也可构成洗钱罪。”


不排除国际恶势力的栽赃陷害,故意制造轰动效应去年年底工行的海外业务约占其马德里总资产的10%。在行动前通知电视台记者,与2012年“皇帝行动”相似,搜查行动还未开始,当地记者就已经架好设备准备录制了。


主要原因是西班牙的政治因素再加上其本身经济不是很景气,虽然西班牙在过去非常鼓励中国的投资,也担心中国的投资去了以后,影响其本国和来自其他国家的投资。西班牙政府为转嫁日益激化的社会矛盾、故意制造轰动效应。


若被栽赃陷害该如何洗脱嫌疑?

假如黑社会网络利用西班牙的海关人员来逃避工行人员提供虚假的收入来源,来逃避工行对其收入的追查。


工行要及时熟悉当地法律,但是工行自己也要提供相应的证据证明自己几乎不可能发现对方所提供的材料是虚假的,同时还要说明自己尽到了审查的义务。如果没有证据证明那就确实存在洗钱的嫌疑。


商法通:入乡随俗通晓当地法律

我国及欧洲国家对银行监管制度越来越严格,对于存在严重违规、构成洗钱犯罪的金融机构,即使是外资的,其管理机构也有可能被解散,转由当地主管机关暂时接管,直至其合规、达到相关标准,才能恢复正常运作。


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