签订融资证券合同的要件是什么?

2231天前3747

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2014年4月,原告徐某和被告某投资咨询有限公司签订了两份委托协议书,约定双方合作进行证券投资。协议还约定了合作期限、管理费支付等其他事项。协议签订后原告共出资人民币7.5万元与被告合作进行证券投资,原告资金转入了被告的指定账户,并向被告支付管理费11400元。合作期限届满,被告只向原告退还了9634元投资款,其余亏损均由原告承担,共计亏损65366元。经调查,被告只是一家投资咨询公司,而不是其宣传的金融服务类公司,被告既不能从事金融、证券方面的投资咨询服务,更不能从事金融、证券的实体投资业务。被告与原告签订委托协议书进行证券投资的行为,超出了被告的经营范围。依据相关法律规定,超出经营范围签订的合同属于无效合同,被告应该返还其收取的管理费并赔偿原告的经济损失。原告与被告多次协商未果,为维护自身利益,遂向法院提起诉讼,要求被告返还管理费及赔偿损失。签订融资证券合同的要件是什么?

案情解析

从双方签订的两份委托协议书关于出资比例、交易方式、操作规程、管理费的支付等内容看,其实质是证券业务中的融资融券业务,原、被告之间的法律关系为融资融券之法律关系。我国现有法律对借贷资金用于证券投资有严格的限制,其中证监会制定的《融资融券管理办法》第三条明确规定,证券公司开展融资融券业务,必须经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券,也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。可以看出,除证监会批准从事融资融券业务的证券公司可以向投资者出借资金用于证券投资外,其他任何企业均无资格向投资者出借资金用于证券投资。 根据我国合同法第五十八条中 “合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还” 的规定,对原告主张被告应返还已支付的管理费,应当予以支持。

案例评论/分析

商法通律师认为:本案中,被告作为一家投资咨询有限公司,在其经营范围中并未取得金融、证券服务的特许经营,其出借资金供原告从事证券投资的行为,超越了其经营范围,也扰乱了我国证券市场的正常经营秩序以及监管秩序。根据合同法第五十八条中 “合同无效或者被撤销后……有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失;双方都有过错的,应当各自承担相应的责任”的规定,本案应根据双方的过错程度,确定各自承担的责任。综上所述,我们认为双方对损失应当承担同等责任,即各承担50%的责任。

本案涉及的相关的法律条文

《证券登记结算管理办法》

第二十二条投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用

《合同法》

第五十八条 合同无效或者被撤销后,因该合同取得的财产,应当予以返还

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